Money laundering là gì

Các vẻ ngoài AML cố gắng ngăn chặn hành vi rửa tiền "bẩn" bất đúng theo pháp. Các vận động chống rửa tiền do cơ quan chính phủ và các tổ chức đa tổ quốc như FATF quy định.

Bạn đang xem: Money laundering là gì

Rửa tiền là hành vi biến tiền “bẩn” thành tiền hòa hợp pháp. Vận động này thường được thực hiện bằng cách ngụy tạo bắt đầu của tiền, trộn tiền vào các giao dịch hòa hợp pháp hoặc đầu tư vào tài sản.

Tiền mã hoá là 1 trong cách tốt để cọ tiền bởi thực chất riêng tư, khó lấy lại và quy định quy định không rõ ràng. Các vụ tịch thu tiền mã hoá quy mô lớn cho biết tội phạm liên tục sử dụng nó nhằm rửa mọi khoản chi phí khổng lồ.

webchiase.vn và những sàn thanh toán giao dịch tiền mã hoá theo dõi những hành vi xứng đáng ngờ như một phần của việc tuân thủ các chế độ AML và báo cáo hành vi đó đến cơ quan thực hiện pháp luật.

Giới thiệu

Chống cọ tiền (AML) là những quy định giúp ngăn chặn việc rửa chi phí bất vừa lòng pháp. Bọn chúng là giữa những tiêu chuẩn chỉnh mà những sàn giao dịch thanh toán tiền mã hoá tuân thủ, sẽ giúp giữ bình an cho quý khách hàng và ngăn chặn lại tội phạm tài chính. Do đặc điểm ẩn danh của tiền mã hoá, các vận động AML thiết yếu được xúc tiến là đo lường và thống kê hành vi cùng danh tính của khách hàng hàng.

Phải mất một thời hạn để các quy định đuổi kịp sự cách tân và phát triển của thị phần tiền mã hoá. Khi technology blockchain tiếp tục đổi mới, những thủ tục AML cũng thay đổi thường xuyên cùng với các biện pháp mới rất cần được tuân thủ. Tuy nhiên, điều này không phải lúc nào thì cũng được xem như là tích cực. Nhiều người yêu thích tiền mã hoá vì review cao tính ẩn danh và phi triệu tập của nó. Vì tại sao này, việc bức tốc quy định với tài liệu về tính danh của fan dùng nhiều lúc được xem như là đi ngược với thực chất của chi phí mã hoá.

Sự khác hoàn toàn giữa AML cùng KYC là gì?

Know Your Custome (KYC) là 1 trong những quy trình mà những tổ chức tài chủ yếu và nhà cung ứng dịch vụ cần thực hiện, như một phần của các điều cơ chế AML. KYC yêu thương cầu người dùng gửi thông tin cá nhân để xác minh danh tính. Quá trình này tạo thành trách nhiệm giải trình cho bất kỳ giao dịch tài chính nào được tiến hành bởi fan dùng. KYC là một trong những phần chủ hễ của AML với thuộc nhiệm vụ giải trình của khách hàng. Điều này trái ngược cùng với các phương thức AML, theo hướng điều tra hành vi đáng ngờ theo một giải pháp phản ứng.

Rửa tiền là gì?

Rửa chi phí là chuyển động tội phạm biến các khoản tiền những khoản đầu tư chi tiêu hoặc gia tài tài bao gồm từ bất hợp pháp trở yêu cầu hợp pháp. Số tiền bất hòa hợp pháo này hay thu được từ các hoạt động phi pháp như bán buôn ma túy, khủng tía và gian lận. Chính sách và chính sách về chống rửa tiền khác nhau giữa các quốc gia. Tuy nhiên, tăng tốc sự thống độc nhất về những quy tắc là mục tiêu của đa số khu vực pháp lý và FATF.

Có ba tiến độ rửa tiền:

Sắp xếp: Đưa tiền “bẩn” vào hệ thống tài chính, ví dụ điển hình như kinh doanh bằng chi phí mặt.Xếp lớp: Di đưa đưa tiền dơ vào tổ chức tài bao gồm hợp pháp để khó khăn theo dõi. áp dụng tiền mã hoá như một cách để che giấu bắt đầu của tiền “bẩn”.Hợp nhất: Sử dụng các khoản đầu tư chi tiêu hợp pháp và những kênh tài chính khác để đưa tiền “bẩn” vào nền ghê tế.

Tội phạm đang rửa tiền như thế nào?

Có nhiều phương pháp để thực hiện ba bước trên. Phương pháp truyền thống là tạo biên lai giả cho những dịch vụ thực hiện tiền mặt trong các cửa hàng, nhà hàng và các doanh nghiệp khác. Một cá nhân hoặc tổ chức sử dụng những doanh nghiệp làm bình phong để rửa tiền. Tội phạm tạo ra các biên lai trả và thanh toán bằng tiền khía cạnh “bẩn”, thay đổi chúng thành thu nhập hợp pháp. Dòng tiền này tiếp đến được trộn trong số giao dịch hợp lý và phải chăng để khó sáng tỏ giữa nhị loại.

Tuy nhiên, hiện thời các chuyển động rửa chi phí đã chuyển dần sang sử dụng tiền hiện đại số thay vì tiền mặt. Sự biệt lập này đã thay đổi các cách thức được sử dụng để cọ tiền. Tiếng đây, thậm chí là còn có tương đối nhiều lựa lựa chọn để che và cọ tiền “bẩn” rộng trước. Ví dụ, chúng ta cũng có thể trực tiếp chuyển khoản mà ko cần áp dụng ngân hàng. Những mạng thanh toán như Paypal hoặc Venmo hỗ trợ thêm một lớp phủ cho hồ hết kẻ cọ tiền thực hiện và gây khó khăn khăn cho những cơ quan quản lý giám sát.

Công nghệ ẩn danh như VPN cùng tiền mã hoá đang làm tình hình trở nên khó khăn hơn. Việc bắt một cá thể tham gia chuyển động rửa tiền có thể là bất khả thi. Một phương pháp để phòng lại điều đó là quan sát và theo dõi tiền mã hoá "từ đầu cho cuối". Bằng phương pháp lần theo “đường mòn” tài liệu trên blockchain đến một sàn giao dịch, chúng ta cũng có thể truy ra những khoản tiền đã rửa từ 1 tài khoản tiền mã hoá bên trên sàn hoặc tài khoản bank dưới thương hiệu của một ai đó. Tuy nhiên, việc chọn mua tiền mã hoá bằng tiền phương diện hoặc thông qua các thương mại dịch vụ P2P khiến cho việc quan sát và theo dõi sự ra vào của tiền bẩn trong hệ thống tài thiết yếu trở nên thử thách hơn.

Xem thêm: New York Stock Exchange (Nyse) / Sàn Chứng Khoán New York, Nyse: The New York Stock Exchange

Một phương pháp được ưu thích khác là sử dụng những trang website cờ bạc trực tuyến. Tội phạm gởi số tiền nhưng mà chúng mong rửa vào một tài khoản cờ bạc trực tuyến. Sau đó, chúng thực hiện đặt cược để gia công cho tài khoản trông hòa hợp pháp. Cuối cùng, chúng rút tiền ra và hiệu quả là chúng đã đạt được tiền sạch. Thông thường, vấn đề đó được tiến hành với nhiều thông tin tài khoản để không làm cho dấy lên nghi ngờ. Một thông tin tài khoản duy nhất có số tiền lớn có thể bị đính cờ kiểm soát AML.

Các biện pháp thống kê giám sát AML vận động như thay nào?

Bạn rất có thể chia nhỏ tuổi các hoạt động cơ bản của cơ quan cai quản hoặc sàn giao dịch tiền mã hoá thành tía bước:

1. Các hoạt động đáng ngờ, chẳng hạn như dòng tiền khủng ra hoặc vào sẽ tự động hóa bị thêm cờ hoặc báo cáo. Một hành vi không tốt nhất quán, ví dụ như tăng số lần rút tiền xuất phát điểm từ 1 tài khoản bình thường hoạt rượu cồn thấp cũng là 1 trong những ví dụ.

2. Trong hoặc sau thời điểm điều tra, tài năng gửi tiền hoặc rút tiền của người dùng sẽ bị dừng. Hành vi này cắt đứt mọi hoạt động rửa tiền rất có thể xảy ra. Sau đó, khảo sát viên lập báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR).

3. Nếu như có minh chứng về chuyển động bất hòa hợp pháp, các cơ quan hữu quan vẫn được thông báo và được hỗ trợ bằng chứng. Ví như số tiền bị đánh tráo được tìm thấy, chúng sẽ tiến hành trả lại đến chủ sở hữu ban sơ khi gồm thể.

Các sàn thanh toán giao dịch tiền mã hoá thường có cách tiếp cận chủ động với AML. Với số lượng lớn áp lực tuân thủ bỏ lên trên ngành công nghiệp chi phí mã hoá, tiêu chuẩn chỉnh cho những sàn giao dịch như webchiase.vn là cần cảnh giác và an ninh hơn mức bình thường. Giám sát và đo lường giao dịch và nâng cấp trách nhiệm giải trình là nhì công cụ đặc biệt quan trọng trong vấn đề chống lại các âm mưu rửa tiền.

FATF là gì?

FATF là một trong những tổ chức quốc tế do G7 thành lập nhằm chống lại chuyển động tài trợ đến khủng cha và cọ tiền. Bằng phương pháp tạo ra một bộ tiêu chuẩn chỉnh mà những chính tủ trên toàn nhân loại phải tuân thủ, hầu hết kẻ cọ tiền càng ngày khó tìm kiếm được các khu vực vực cân xứng để hoạt động. 

Hợp tác giữa những chính bao phủ cũng cải thiện việc share thông tin cùng giúp dễ dãi theo dõi đều kẻ cọ tiền. Hơn 200 khu vực pháp lý đã cam kết tuân theo Tiêu chuẩn FATF. FATF đo lường tất cả những người tham gia để bảo vệ họ tuân hành các quy định bằng các nhận xét chung thường xuyên.

Tại sao KYC quan trọng trong thị phần tiền mã hoá?

Do tính ẩn danh, tiền mã hoá hay được áp dụng để cọ tiền phạm pháp và trốn thuế. Thực thi các quy định này giúp nâng cấp danh tiếng toàn diện và tổng thể của ngành chi phí mã hoá và đảm bảo thu được các khoản thuế mê thích hợp. Những đổi mới trong AML đem về lợi ích cho tất cả những người dùng chi phí mã hoá thích hợp pháp, mặc dù nó đòi hỏi tất cả các bên nên bỏ thêm công sức của con người và thời gian.

Theo Reuters, vào năm 2020, tội phạm dùng tiền mã hoá nhằm rửa tiền "bẩn" với ước tính khoảng tầm 1,3 tỷ đô-la Mỹ (USD). Tiền mã hoá dễ dàng được áp dụng để rửa tiền bởi vì một số nguyên nhân sau:

1. Những giao dịch trong blockchain là ko thể núm đổi. Khi bạn đã gởi tiền qua blockchain, chúng cấp thiết được trả lại trừ khi chủ sở hữu new gửi lại. Công an và các cơ quan cai quản không thể đem lại tiền mang lại bạn.

2. Tiền mã hoá hỗ trợ tính ẩn danh. Một vài đồng tiền như Monero ưu tiên quyền riêng rẽ tư của những giao dịch. Xung quanh ra, còn có các dịch vụ “tumbler ” xếp lớp tiền mã hoá trải qua các ví khác nhau để gia công cho vết tích của nó khó khăn bị theo dõi.
3. Việc cai quản và đóng góp thuế chi phí mã hoá vẫn chưa được quy xác định rõ ràng. Những cơ quan thuế trên thế giới vẫn đang chạm chán nhiều trở ngại trong vấn đề đánh thuế tiền mã hoá  một cách hiệu quả và bọn tội phạm đang khai thác điều này. 

Ví dụ về cọ tiền mã hóa

Các nhà chức trách đã chiếm lĩnh được một số trong những thành công trong việc theo dõi với bắt hồ hết tên tù nhân rửa tiền bằng tiền mã hoá. Trong thời điểm tháng 7 năm 2021, cảnh sát quốc gia Anh vẫn thu giữ khoảng chừng 250 triệu đô-la Mỹ tiền mã hoá được áp dụng để cọ tiền. Đây là vụ tịch thâu tiền mã hoá lớn số 1 từ trước đến nay ở quốc gia Anh, đánh bại kỷ lục trước này cũng của nước nhà này là 158 triệu đô-la chỉ vài tuần trước đó. 

Trong cùng tháng, 33 triệu USD đã trở nên chính quyền Brazil thu giữ lại trong một vận động rửa chi phí tinh vi. Hai cá thể và 17 công ty đã tham gia vào việc chọn mua tiền mã hoá nhằm mục tiêu che giấu các khoản chi phí có nguồn gốc bất hòa hợp pháp. Tổ chức triển khai tội phạm có tương quan đã thành lập các doanh nghiệp vì mục tiêu này. Có một trong những sàn thanh toán tiền mã hoá đã gắng ý bắt tay hợp tác với các tổ chức tội phạm cùng không tuân theo những quy trình AML.

webchiase.vn hỗ trợ AML như thế nào?

webchiase.vn đã công ty động tiến hành nhiều phương án AML sẽ giúp giải quyết nàn rửa tiền, bao gồm cả việc mở rộng kĩ năng phát hiện cùng phân tích AML của mình. Đây là hồ hết nỗ lực đồng hóa trong chương trình vâng lệnh AML của webchiase.vn. Sàn cũng hợp tác chặt chẽ với những cơ quan nước ngoài trong việc giúp đưa các tổ chức tù túng mạng phệ ra trước công lý.

Xem thêm: Cách Tính Book Value - Giá Trị Sổ Sách Là Gì

Ví dụ: webchiase.vn sẽ đóng một phương châm trong việc hỗ trợ bằng triệu chứng dẫn tới sự việc bắt giữ nhiều thành viên của group ransomware Cl0p. webchiase.vn sẽ gắn cờ các giao dịch xứng đáng ngờ và hoạt động tội phạm tiếp đến đã được điều tra. Các nhà chức trách đã sử dụng nghiên cứu và phân tích này với sự hợp tác của các cơ quan thế giới để khẳng định những kẻ rửa tiền khỏi các cuộc tiến công ransomware, bao hàm cả cuộc tấn công Petya.

Chuyên mục: Tài chính